三套利自查报告怎么写

三套利自查报告怎么写?下面本站小编为大家整理了三套利自查报告，欢迎阅读参考!

三套利自查报告一

农安农商银行于2017年4月17日在总行六楼会议室召开贯彻落实“三违反”“三套利”专项治理工作会议。参加会议的有各支行、分理处及总行机关各部室负责人。

会议由监事长杨福林主持。会议共三项议程，首先是杨建国副行长传达银监办46号文件及《关于开展银行“三套利”专项治理工作的方案》;第二项是由行长助理李鹏程传达银监办45号文件及《关于开展银行“三违反”专项治理工作的方案》;最后是于湘水行长就监管工作会议进行要求部署。于湘水行长指出，此次会议的目的是落实银监会“三违反”、“三套利”行为专项治理工作和省联社合规及风险管理工作，全面加强风险防控，有效防范金融风险，确保我行依法合规，稳健经营。同时，提出了三点意见，一要统一思想，提高对风险防控工作的认识;二要明确责任，切实履行风险防控职责;三是统筹兼顾，科学合理安排各项风险排查及管控工作。

此次专项治理会议使大家认清形势、抓住重点，能够认识到把风险防控工作做实做好，切实做到把企业的资金和声誉保护好，把个人的前途和利益保护好。

三套利自查报告二

根据银监会关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”(以下简称“三套利”)行为专项治理工作的通知精神，按照总行、省分行相关工作要求，我行高度重视，周密安排，组织全行各部室条线认真开展“三套利”行为自查。

高度重视，加强领导。此次“三套利”行为专项治理工作是监管部门在新形势下治理金融乱象、防控金融风险、规范稳健发展、促使银行业回归本源、更好地服务实体经济的重要举措。该行高度重视，认真学习掌握通知精神，切实做好专项治理工作。成立了由行长周军任组长，副行长龚衢毅、蔡和富任副组长的 “三套利”行为专项治理工作领导小组，负责 “三套利”行为专项治理工作的统筹安排和部署。实行“一把手”负责制，加强组织领导，认真做好专项治理工作。

多次召开专门会议，专题布置自查工作。周军要求各部室组织学习文件精神，提高思想认识，充分认识开展“三违反”行为自查的重要性和必要性，并对检查路径作出具体安排，由信贷与风险管理部牵头，各部室条线对照文件要求全面自查，汇总情况形成报告，加强信息披露，相互沟通协调，按规定时间报告省分行和银监部门。

根据“三套利”行为专项治理工作要点，截至2016年末，该行各项业务经营稳健合规。经自查，内控合规情况良好，不存在“监管套利、空转套利、关联套利”等方面问题。总体评价，制度建设、合规管理、风险管理能够遵照执行上级行和监管部门的各项制度规定和监管要求，有效防控各类风险，依法合规经营，持续稳健运营，全力服务国家战略和“三农”发展。

经自查，在信用风险指标、资本充足率、流动性风险指标、宏观调控政策、风险管理政策、行业竞争、企业融资成本等七方面，均未发现存在监管套利情况。

经自查，没有发现存在空转套利情况。除经办存贷款业务及同业存款业务外，未办理各种票据、理财及其他同业业务。在信贷业务方面，贷款均直接投向粮食加工企业实体及农业农村基础设施、水利设施、扶贫项目建设主体，贷款投向及实际贷款资金用途合规，没有发现通过多种业务使资金在金融体系内流转而未流向实体经济或通过拉长融资链条后再流向实体经济来获取收益的套利行为，

经自查，在关联方授信、转移资产或提供其他服务、关联授信集中度控制、股权管理规定等三方面，没有发现存在关联套利情况。

为贯彻“重服务、防风险、强协调、补短板、治乱象”工作方针，克服业务经营管理制度存在的漏洞和“牛栏关猫”现象，应当进一步深化合规文化建设，筑牢依法依规依章经营的.制度基础和机制保障，消除风险管控盲区，切实做到令行禁止，着力打造“铁的信用、铁的制度、铁的纪律”，确保“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线”。继续采取行之有效的工作措施，认真落实治理工作的主体责任和监管责任,加强领导组织协调。树立依法经营、合规经营、安全经营创造效益的理念。将监管规则内植于经营管理，嵌入整个运行体系。紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，加强薄弱环节、案件多发领域风险排查，防控套利行为发生。